【お金】【経済】国家破産は、これさえ守っておけば全然怖いことではなかった

アベノミクスという神学論争の結論
『日本の国家破産に備える資産防衛マニュアル』（ダイヤモンド社）を書きはじめたのは2012年12月で、「強い日本経済を再生する」と宣言した安倍晋三自民党政権の誕生で、日本には「株価や地価が上昇するのでは」という期待と、「なにかとてつもなくヒドイことが起きる」という不安が交錯していました。

安倍首相が信奉する経済政策すなわちアベノミクスは、どんな手段を使ってでも日銀に年率2％のインフレを実現させる、というものでした。

その後実施された史上例を見ない大規模な金融緩和（リフレ政策）の効果については、経済学者のあいだではげしい論争（というか罵り合い）が起きました。

ある高名な経済学者は、「日銀が市場に大量のマネーを供給しさえすれば日本経済は復活し、経済成長による増収によって財政問題も解決に向かう」と主張し、それに対して別の高名な経済学者は、「デフレは日本経済の構造的な問題で、日銀はすでにじゅうぶんすぎるほど金融緩和をしており、これ以上なにをやっても効果はない」と反論しました。

なかには、「いずれ国債が暴落して財政が破綻し、ハイパーインフレになる」と警告する経済学者もいました。

アベノミクスによって私たちは早晩、この「神学論争」の決着を見ることになるはずでしたが、実際のところはどうなったのか──。そんな問題意識から、今回、『国家破産はこわくない』（講談社＋α文庫）として文庫化することにしました。

国家破産は乗り越えられる
親本の発売（2013年3月）当時はギリシアが国家破産寸前に追い込まれ、地中海の島国キプロスはそのギリシアに多額の融資をしていたことで財政破綻し、実質的な「金融封鎖」に追い込まれました。

島内の銀行は2週間にわたって閉鎖され、顧客は預金を引き出すことができなくなり、EUによる支援の条件として10万ユーロ超の預金に9.9％、それ以下の金額に6.7％が課税されることが発表されて大騒動になりました（その後、修正のうえ大口預金者のみが負担）。

そのころ日本では、「このままではギリシアやキプロスと同じことになるのではないか」との不安が広がりました。そのため親本は「資産防衛」を前面に出したタイトルにしたのですが、文庫化にあたって、当初予定していた『国家破産はこわくない』に戻すことにしました。

お読みになっていただければわかるように、本書は「国家破産」をいたずらに煽るものではなく、私の主張は「個人の努力ではどうしようもない戦争や内乱とちがって、経済的混乱は適切な対応によって乗り越えられる」ということです。

日本には「3つのシナリオ」しかない
（1）楽観シナリオ アベノミクスが成功して高度経済成長がふたたびはじまる
（2）悲観シナリオ 金融緩和は効果がなく、デフレ不況がこれからもつづく

（3）破滅シナリオ 国債価格の暴落（金利の急騰）と高インフレで財政は破綻し、大規模な金融危機が起きて日本経済は大混乱に陥る

ここで重要なのは、経済には強い継続性（粘性）があることです。仮にの「破滅シナリオ」が現実のものになったとしても、それは次のような順番で進行するでしょう。

第1ステージ：国債価格が下落して金利が上昇する
第2ステージ：円安とインフレが進行し、国家債務の膨張が止まらなくなる

最終ステージ(国家破産）：日本政府が国債のデフォルトを宣告し、IMFの管理下に入る

たとえ日本の財政が破綻したとしても、“危機”は第1ステージから第2ステージ、最終ステージへと順に悪化していくのですから、ある朝目覚めたら日本円が紙くずになっていた、などということはありません。

いたずらに「国家破産」を心配する必要はありません。仮に日本国がデフォルトするとしても、それまでの間に自分と家族を守るための時間はじゅうぶんに残されているのです。

だとすれば、具体的にどのように将来の経済的なリスクに備えればいいのでしょうか？
以下ソース
http://gendai.ismedia.jp/articles/-/54159

株投資こそ資産形成の王道、
株に投資すれば値動きに関係なく1〜3％の
配当が得られる、低金利の昨今に1〜3％は
高金利貯金。
銘柄分散でリスクは低減できる。

日本がデフォルトする頃には、世界の半分以上の国家がとっくに破たんしてるわけで、
しかしその段階になる前に、先端文明がまともに機能しなくなり、
世界大戦なり、飢饉なり、疫病流行なり、、、
札束が役にたたない状況に陥ってると思うぞ。

ハイパーインフレは基本的に生産力があるうちはおきない。
生産力が毀損されて海外から買うしかなくなり
外貨がなくなっておきる。
現代の日本なら東海地震とかがあぶない。

過去にデフォルトまで陥った例の2‾3割は自国通貨建て国債。
中銀が国債買いまくるのも18世紀のフランスに始まり、
過去に散々破綻しまくってる。

記事中にギリシャが出て来るが、ユーロ以前のドラクマ時代のギリシャは、
小規模にそれ続けまくって２０％レベルのインフレ地獄を20年以上続けたりもしていた。

アメがデフォルトしたらそうなるわな。

実体経済の健全性こそ、破綻を防ぐ条件だろ。
金融緩和をしたら、ハイパーになるんじゃなくて、富士山が噴火して、米が取れなくなったら、ハイパーになる。
なんで、毎度のことながら、実体経済を無視するかなあ。

先ずは自衛戦力
戦争で負けたら金どころか命も無い

国家破産が怖いんじゃなくて、通貨暴落で衣食住がままならなくなることが怖い

特に日本は、食糧自給ができないから、大問題

たった２パーセントのインフレを起こすのに失敗してる国で
ハイパーインフレが起きる？変な話やなあ。

破産は社会福祉や年金を削って増税すればしないよ
破産しなければいいってんならそれだけさ

日本の官僚は失敗を認めないから「破綻」はない。
しかし「破綻」より、もっと酷いことが起こる。官僚にとってはどうでもいいこと。

いつまでも異次元緩和なんてできねえし
出口を口にしただけでも株も大暴落だろうし
なんでこうなった日本？

一応最後まで読んだけど要するに
「株や外国株や外貨預金買え、そうすれば日本が破綻しても儲かる」だそうだ

この寝言書いたの「橘玲」か
こいつの言うことは今後一切、頭から耳貸さない

>>43
株で言えば資産が海外にあって海外で稼ぐ企業は日本破綻しても儲かるだろ。
アルゼンチンの破綻の時に世界一の金持ちがアルゼンチンにいたのと同じ理屈。

自分で発行できる通貨で、何でデフォルトしなきゃならんのだ。
外国通貨と勘違いしてないか？

アベノミクスが効果があるとしても、消費税増税で打ち消すからあんま意味がない

ハイパーインフレって、一時的に国家全体の何割かが毀損されて流通機構が麻痺しないと起きないから。
日本では終戦直後しか起こらなかったので、まず今後起こらないだろう。

>>63
ハイパーインフレは物価上昇率が1万3千倍にならないとハイパーインフレじゃないようです。
戦後のはただのインフレ見たいですよ。

円が破綻する前には国内資金が切迫し金利が上昇し急激な円高になるという状況が生まれる
という発想はない人なんだろうかね
金利上昇（国債は下落）が起こって円高になったら全力で逃げる、というのが我々の取るべきベストな行動
ただしうかうかしていると外貨交換制限や預金封鎖の憂き目にあう可能性がある

まあ、国債消化できなくなれば終わりでしょ。
日銀が買うって言っても、理屈上は無限にできても
日銀にぶら下がってる銀行や証券会社の株は暴落
して終わるだろうし。

感知してからでは遅いだけやろ
明日破産するとか怖い怖い言ってるのはごく一部

仮にダメージを受けるとすれば国債だけだろう。
これは日本国政府の株券みたいなものだから。
円自体はハードカレンシーであるため流通上の価値は暫く維持され、
暴落傾向を見せつつも輸出産業が堅調となるので粘性は保証される。
ただ先進国であり通貨発行権を持つ国々全体の信頼度も鑑みれば、
その様な事態にはならない（事前に何らかの影響が加わる）と判断出来る。
まあギリシャや韓国なんかはいつそうなってもおかしくはないけれど。

法人税上げる
消費税下げる
これだけやればいいよ

また日本とギリシャ一緒に考えてる
ギリシャはドラクマ捨てた時点で経済的に地方自治体になっちゃったんだよ